บริษัท อินชัวร์ เอกซ์ จำกัด (InsureX) นายหน้าประกันชีวิตและประกันวินาศภัยถือหุ้น 100% โดยธนาคารไทยพาณิชย์ เดินหน้าลุยตลาดประกันหลังประกาศรีแบรนด์จาก SCB Protect สู่ InsureX เปิดแผนยกระดับการดูแลลูกค้าจากโบรกเกอร์ประกันสู่ “ที่ปรึกษาด้านประกัน” พร้อมทางเลือกความคุ้มครองแบบ 360 องศา เสริมแกร่งช่องทางการขายด้วยโมเดลนายหน้าประกันเป็นช่องทางหลักเข้าถึงลูกค้า ปั้นผู้เชี่ยวชาญด้านประกันระดับ MDRT สะท้อนความเป็นมืออาชีพในการนำเสนอความคุ้มครองอย่างเข้าใจ มุ่งเน้นขยายฐานลูกค้ากลุ่มกลาง-บน ดึงเอไอช่วยวางแผนความคุ้มครองเฉพาะบุคคล พร้อมผนึกความแข็งแกร่ง 3 ช่องทางขายทั้ง ที่ปรึกษาด้านประกัน ดิจิทัล และเทเลเซลล์ เพิ่มประสิทธิภาพในการเข้าถึงลูกค้าอย่างเหมาะสมเพื่อประสบการณ์ที่ดีที่สุด วางเป้าหมายดันเบี้ยประกันแตะ 10,000 ล้านบาท ในปี 2030

นางสาวณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท อินชัวร์ เอกซ์ จำกัด เปิดเผยว่า ตามที่ บริษัทฯ ได้ประกาศรีแบรนด์จาก ไทยพาณิชย์ โพรเทค (SCB Protect) สู่ อินชัวร์ เอกซ์ (InsureX) โดยบริษัทยังคงอยู่ภายใต้กลุ่มธุรกิจทางการเงิน SCBX และมีธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) เป็นผู้ถือหุ้น 100% การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ไม่ใช่เพียงการเปลี่ยนชื่อบริษัท แต่ยังต้องการเปลี่ยนวิธีการดูแลลูกค้าจากการขายผลิตภัณฑ์ประกัน สู่การดูแลชีวิตผู้คนเพื่อให้คนไทยเข้าถึงความคุ้มครอง พร้อมกับยกระดับมาตรฐานการให้คำปรึกษาด้านความคุ้มครองของไทย โดยยึดมั่นในหลักการดำเนินงานของ อินชัวร์ เอกซ์ ที่สอดรับกับอนาคตของธุรกิจประกันที่มุ่งมั่นเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า ภายใต้ปรัชญา 4INs ประกอบด้วย Intelligence เพื่อเข้าใจลูกค้าอย่างลึกซึ้ง Innovation เพื่อใช้ AI และเทคโนโลยี ออกแบบความคุ้มครองเฉพาะบุคคล Integrity เพื่อสร้างความไว้วางใจ ผ่านความจริงใจและโปร่งใส และ In-Touch เพื่อให้ลูกค้ารู้ว่า ไม่ว่าช่วงเวลาสำคัญของชีวิตจะเป็นอย่างไร InsureX พร้อมอยู่เคียงข้างเสมอ ให้คุณได้ชัวร์ทุกก้าวชีวิต

“พฤติกรรมการใช้ชีวิตของผู้บริโภคยุคใหม่มีการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นเร็วกว่าที่เคย และเต็มไปด้วยความไม่แน่นอนในทุกมิติ ทั้งด้านสุขภาพ การเงิน และรูปแบบการใช้ชีวิต ความคุ้มครองจึงไม่ใช่เพียงการนำเสนอสิ่งที่ลูกค้ามั่นใจ แต่ต้องนำเสนอสิ่งที่เข้าใจในชีวิตอย่างแท้จริง และพร้อมดูแลต่อเนื่องในทุกช่วงชีวิต ข้อมูลจากรายงาน Global Insurance Outlook 2025* สะท้อนว่า ผู้บริโภคยุคใหม่คาดหวังความคุ้มครองที่ออกแบบเฉพาะบุคคลมากขึ้น พร้อมทั้งต้องการคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญควบคู่กับประสบการณ์ดิจิทัลที่สะดวกและไร้รอยต่อ ดังนั้น ทิศทางของธุรกิจประกันในอนาคตจึงไม่ได้อยู่ที่การนำเสนอกรมธรรม์เพียงอย่างเดียว แต่คือการพัฒนาโซลูชันที่เข้าใจชีวิต และสามารถดูแลความต้องการของลูกค้าได้อย่างครบถ้วน”

จากข้อมูลของสมาคมประกันชีวิตไทย ระบุถึงภาพรวมของตลาดประกันยังคงเผชิญแรงกดดันจากภาวะเศรษฐกิจที่เติบโตในอัตราที่ชะลอลง และระดับหนี้ครัวเรือนที่ยังอยู่ในเกณฑ์สูง อย่างไรก็ตาม โครงสร้างสังคมไทยที่ก้าวเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุอย่างเต็มรูปแบบ และการเติบโตของกลุ่มคนชั้นกลาง ส่งผลให้ผู้บริโภคหันมาให้ความสำคัญกับการวางแผนความคุ้มครองและการบริหารความเสี่ยงในระยะยาวมากยิ่งขึ้น โดยเฉพาะประกันชีวิตที่ครอบคลุมด้านสุขภาพและโรคร้ายแรง รวมถึงประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์และประกันเพื่อวางแผนเกษียณ ขณะเดียวกัน ช่องทางนายหน้าประกันยังคงมีบทบาทสำคัญในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกัน อินชัวร์ เอกซ์ จึงมีความมุ่งมั่นที่จะยกระดับมาตรฐานการให้บริการสู่การเป็น “ที่ปรึกษาด้านประกัน” เพื่อดูแลลูกค้าแบบเข้าใจทุกความต้องการตลอดช่วงชีวิต

เพื่อมุ่งสู่เป้าหมายดังกล่าว บริษัทฯ จึงกำหนด 3 กลยุทธ์หลักเพื่อเป็นหัวใจในการดำเนินธุรกิจในระยะถัดไป ประกอบด้วย

1. วางแผนความคุ้มครองโดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer-Centric Advisory Experience) ออกแบบแผนคุ้มครองที่ครอบคลุมทุกมิติของชีวิต ด้วยทางเลือกความคุ้มครองแบบ 360 องศา (360° Protection Planning) ทั้งประกันชีวิตและประกันวินาศภัย โดยการพัฒนาผลิตภัณฑ์ร่วมกันอย่างใกล้ชิดกับพันธมิตรบริษัทประกัน และยกระดับคุณภาพการให้บริการด้วยการผสานความเชี่ยวชาญของทีมงานมืออาชีพ เข้ากับเทคโนโลยี จรรยาบรรณของช่องทางการขาย และการรักษาความผูกพันระยะยาวกับลูกค้า
2. นำ AI ออกแบบโซลูชันความคุ้มครองแบบเฉพาะบุคคล (Hyper-Personalized Solution) สร้างความแตกต่างด้วยการเสนอผลิตภัณฑ์สู่การออกแบบโซลูชันความคุ้มครอง โดยนำเทคโนโลยี AI มาวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า และผสานผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตและประกันวินาศภัย เพื่อออกแบบแผนความคุ้มครองที่เหมาะสมกับแต่ละบุคคลและครอบครัว
3. การเสริมพลังช่องทางการขายแบบ Omni-Channel พัฒนาและเชื่อมโยง 3 ช่องทางหลัก ได้แก่ ที่ปรึกษาด้านประกัน ดิจิทัล และเทเลเซลล์ เพื่อมอบประสบการณ์ที่ต่อเนื่องและเหมาะสมกับลูกค้าในแต่ละกลุ่ม (Right Channel, Right Customer, Right Timing) โดยบริษัทให้ความสำคัญกับการยกระดับช่องทางที่ปรึกษาด้านประกัน เพื่อเสริมความแข็งแกร่งในการให้คำแนะนำเชิงลึกแก่ลูกค้ามากยิ่งขึ้น พร้อมทั้งมีแผนพัฒนาที่ปรึกษาด้านประกันสู่ระดับ MDRT (Million Dollar Round Table) ซึ่งสะท้อนถึงมาตรฐานความเป็นเลิศของที่ปรึกษาด้านประกันระดับสากล เพื่อยกระดับคุณภาพการให้คำแนะนำและรองรับความต้องการของลูกค้ากลุ่มเป้าหมาย โดยเมื่อผสานกับช่องทางดิจิทัลและเทเลเซลล์ที่มีความแข็งแกร่ง จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการเข้าถึงลูกค้าได้อย่างครอบคลุมมากยิ่งขึ้น

นางสาวณภัชชา กล่าวเพิ่มเติมว่า “อินชัวร์ เอกซ์ มีเป้าหมายที่จะขยายฐานลูกค้าสู่กลุ่มระดับกลาง-บน ซึ่งเป็นกลุ่มที่มีศักยภาพในการวางแผนความคุ้มครองระยะยาว และยังมีช่องว่างด้านการบริหารความเสี่ยงอีกมาก  อีกทั้งอินไซต์ของคนกลุ่มนี้ เป็นกลุ่มที่ต้องการที่ปรึกษาที่สามารถให้คำแนะนำ มากกว่าการถูกขาย ต้องการความง่ายและโซลูชันครบจบในที่เดียว บริษัทจึงได้ยกระดับบทบาทของทีมขายสู่การเป็นที่ปรึกษาด้านประกัน (Holistic Protection Advisory) ด้วยแผนการเสริมประสิทธิภาพและขยายทีมขายต่อเนื่อง ทั้งนี้ บริษัทมีแผนพัฒนาตัวแทนระดับ MDRT ซึ่งเป็นระดับมาตรฐานสะท้อนความเป็นเลิศของที่ปรึกษาด้านประกันในระดับสากล เพื่อยกระดับคุณภาพการให้คำแนะนำและสร้างความเชื่อมั่นให้กับกลุ่มลูกค้าระดับกลาง-บนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยที่ปรึกษาด้านประกันของอินชัวร์ เอกซ์ ไม่เพียงแค่การนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกัน แต่ต้องสามารถให้คำแนะนำด้านความคุ้มครองแบบองค์รวมที่สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิต ความเสี่ยง และบริบททางการเงินของแต่ละบุคคลได้อย่างแท้จริง”

นอกจากนี้ แนวโน้มของตลาดประกันในระยะถัดไปจะเห็นการเปลี่ยนผ่านจากการนำเสนอผลิตภัณฑ์แบบเดี่ยวไปสู่การออกแบบความคุ้มครองแบบองค์รวม เพื่อยกระดับคุณภาพของเบี้ยประกันในระยะยาว โดยในปี 2025 ที่ผ่านมา บริษัทมีฐานลูกค้าสะสมที่ให้บริการแล้วกว่า 600,000 ราย และมีเบี้ยประกันรวม (ประกันชีวิตและประกันวินาศภัย) กว่า 4,300 ล้านบาท ด้วยกลยุทธ์และการให้ความสำคัญในการทำให้คนไทยเข้าถึงความคุ้มครองที่เหมาะสม บริษัทตั้งเป้าหมายเบี้ยประกันรวมจะเติบโตสู่ระดับ 10,000 ล้านบาท ภายในปี 2030 โดยเบี้ยประกันเฉลี่ยควรอยู่ที่ 40,000 บาทต่อคน และ 100,000 บาทต่อครอบครัว ขณะเดียวกัน เพื่อรองรับการเติบโตดังกล่าว บริษัทมีแผนขยายจำนวนที่ปรึกษาด้านประกันจากปัจจุบัน 550 คน เป็น 5,000 คนภายในปี 2030 พร้อมเพิ่มจำนวนที่ปรึกษาด้านประกันระดับ MDRT และ TOT จากปัจจุบัน 22 คน เป็น 200 คน เพื่อยกระดับมาตรฐานการให้คำแนะนำและการดูแลลูกค้าในระยะยาว

#อินชัวร์เอกซ์ #ชัวร์ทุกก้าวชีวิต

หมายเหตุ: รายงาน Global Insurance Outlook 2025 อ้างอิงจาก Deloitte Global Insurance Outlook 2025

เกี่ยวกับ บริษัท อินชัวร์ เอกซ์ จำกัด

บริษัท อินชัวร์ เอกซ์ จำกัด เป็นบริษัทนายหน้าประกันชีวิตและประกันวินาศภัยในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน SCBX และมีธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) เป็นผู้ถือหุ้น 100% โดยนำเสนอประกันชีวิต เช่น ประกันสุขภาพ ประกันโรคร้ายแรง ประกันสะสมทรัพย์ และประกันชีวิตเพื่อการวางแผนระยะยาว ขณะที่ประกันวินาศภัย เช่น ประกันรถยนต์ ประกันอุบัติเหตุ ประกันบ้าน ประกันทรัพย์สิน และประกันการเดินทาง

######################

InsureX Transforms Brokerage Model into Advisory-Led Business

Strengthens advisory force to expand mid-to-affluent segment, targets THB 10 billion in premiums within five years

INSUREX Co., Ltd. (InsureX), a life and non-life insurance broker wholly owned by Siam Commercial Bank, is accelerating its expansion following its rebranding from SCB Protect to InsureX. The company has unveiled a strategic shift from a traditional brokerage model toward a “Protection Advisory” approach, delivering holistic protection solutions through its 360 Protection Planning framework to address customers’ evolving needs. To support this transformation, InsureX is strengthening its core distribution through professional insurance advisors, while developing more MDRT-qualified advisors to enhance advisory quality and elevate customer experience. The company aims to expand its reach in the mid-to-affluent segment, leveraging AI-driven personalization alongside a robust three-channel strategy – advisory, digital, and telesales – to deliver the right solutions at the right time. InsureX has set its goal to achieve THB 10 billion in premiums by 2030.

Ms. Napatcha Pongwattanakitkul, Chief Executive Officer of INSUREX Co., Ltd., stated that the rebrand reflects more than a name change from SCB Protect to InsureX. While remaining part of SCBX Group and fully owned by Siam Commercial Bank, the company is redefining how it serves customers—shifting from selling products to enhancing people’s lives through holistic protection planning, while elevating the standards of insurance advisory in Thailand, adhering to the operating principles of InsureX, which align with the future of the insurance business dedicated to maximizing customer benefits.

At the core of InsureX’s philosophy is its “4INs” framework: Intelligence – Deep customer understanding; Innovation – Leveraging AI and technology for personalized protection; Integrity – Building trust through transparency and sincerity; In-Touch – Providing continuous support throughout every life stage.

“Today’s consumers face evolving change at unprecedented speed and increasing uncertainty across health, financial, and lifestyle dimensions. Protection must go beyond offering trusted products – it must truly understand customers’ lives and provide ongoing support at every stage. According to the Global Insurance Outlook 2025 report*, modern consumers expect hyper-personalized solutions, expert guidance, and seamless digital experiences. The future of insurance lies in delivering life-centric solutions, not standalone policies,” said Ms. Pongwattanakitkul.

According to the Thai Life Assurance Association, the insurance market continues to face pressure from slower economic growth and high household debt. However, Thailand’s transition into a fully aging society, coupled with the expansion of the middle class, is driving stronger demand for long-term protection and financial planning. Demand is particularly rising for health and critical illness insurance as well as savings and retirement-oriented life insurance. Insurance brokers remain a key channel for delivering value-added advisory to customers. InsureX aims to elevate industry standards by positioning itself as a trusted protection advisor, delivering tailored solutions with understanding throughout customers’ life journeys.

To achieve its long-term vision, InsureX is executing three key strategies:

1.           Customer-Centric Advisory Experience

Delivering holistic protection coverage across all life dimensions through 360° Protection Planning, spanning life and non-life insurance. This includes close collaboration with insurance partners, combined with professional expertise, technology integration, and strong sales ethics to build long-term relationships.

2.           AI-Driven Hyper-Personalized Solutions

Differentiation through AI-powered protection plans that leverage deep customer insights, integrating life and non-life products to develop tailored solutions for individuals and families.

3.           Omni-Channel Distribution Excellence

Strengthening and integrating three key channels—insurance advisors, digital platforms, and telesales – to deliver the right experience for each customer segment (Right Channel, Right Customer, Right Timing). The company is prioritizing the development of its advisory channel, aiming to expand Million Dollar Round Table (MDRT) – level advisors to international standards of excellence. This will elevate the quality of advice and better address the needs of target customers. Combined with robust digital platforms and telesales, this approach enhances efficiency and ensures more comprehensive customer reach.

Ms. Pongwattanakitkul added that “InsureX is targeting the mid-to-affluent segment, which shows strong potential for long-term protection planning but remains underpenetrated. This segment seeks trusted advisors rather than sales-driven interactions. They want simplicity, convenience, and comprehensive solutions in one place.”

To meet these expectations, InsureX is elevating its salesforce into Holistic Protection Advisors while simultaneously expanding and upskilling its advisory network and developing more MDRT-level professionals to strengthen trust and service quality. Advisors are expected to go beyond simple product recommendations and instead provide comprehensive, personalized guidance that aligns with each customer’s life goals, risk profile, and financial context.

Looking ahead, InsureX anticipates a broader industry shift from standalone product sales toward integrated protection solutions, which is expected to enhance premium quality over time. As of 2025, the company has served over 600,000 customers and generated a total of THB 4.3 billion in combined life and non-life premiums, with an ambitious target of reaching THB 10 billion in premiums by 2030. On average, premiums stand at approximately THB 40,000 per individual and THB 100,000 per family. To support this growth trajectory, InsureX plans to significantly expand its advisory force from 550 to 5,000 professionals by 2030, while also increasing the number of MDRT and TOT advisors from 22 to 200 to further elevate the quality of customer advice and long-term care.

#InsureX #EveryStepInsured

Note: The Global Insurance Outlook 2025 report is referenced from Deloitte Global Insurance Outlook 2025.

About INSUREX Co., Ltd.

INSUREX Co., Ltd. is a life and non-life insurance brokerage under the SCBX Group, fully owned by Siam Commercial Bank. The company offers a wide range of insurance solutions, including:

•             Life insurance: health, critical illness, savings, and long-term financial planning

•             Non-life insurance: motor, accident, home, property, and travel insurance